移民款项后至今，仅收到过对方通知资金收到的电邮，之后再也没有消息，图为电邮内的汇款证明。（美国《世界日报》）

中国侨网3月8日电 据美国《世界日报》报道，美国投资移民近年掀起中国人的参与热潮，急着取得绿卡的投资者，却因此成了诈骗分子的庞大取款金库而浑然不觉。

一名李姓华裔男子，2015年9月14日从中国电汇50万美元给“加州质子治疗中心”( , LLC)，作为投资移民费用，然而18个月过去，去年持学生签证到美国念书的李姓男子，却一直没有收到任何申请进度或处理通知，多次向加州代理询问，对方都以“不要担心，没有问题”为由而搪塞推诿。

李姓男子6日透过律师查询，赫然发现这家EB-5区域中心，早在去年6月就被美国证监会(SEC)以诈欺罪提控，并被加州联邦法庭冻结资产QS200名校留学，并要求解释资金去向。

协助查询全案的律师温道夫(Kevin )7日表示，初步查核后向美国投资移民，这家加州质子治疗中心负责人夫妇刘查理( C. Liu，以下皆为译音)、王欣(Xing Wang 或称Lisa Wang)，早在去年6月2日，就被证监会起诉诈骗。

根据起诉文件显示，这个投资案，共有50多名中国投资客加入，并前后汇入约2700万美元到刘查理夫妇、亲戚账户。然而刘查理等人收到投资金额后的一年半，不仅项目根本没有动工，刘查理在此同时，还陆续将投资款转汇到其他账号，包括1100万美元汇到刘查理名下的营销公司，另有700万汇入他与妻子的个人账户。

温道夫说，其他还有投资款汇入刘的亲戚户头等，经查核后，尽管联邦法官已经判决冻结刘查理银行账户，但目前两人美国名下竟然仅剩23.4万美元。他也提到，当初接收汇款的“代管账户”( )、拥有所谓治疗中心土地的公司、准备兴建中心的公司，以及投资移民公司等的企业持有人，都是刘查理，实为“一条龙诈骗”作法。

这也使得李姓男子等50位中国投资人在内，至今几乎都还被蒙在鼓里并投诉无门，受害人说，他在2015年汇款到对方指定账户后，唯一收到的信件向美国投资移民，美投资移民现一条龙诈骗 50名中国投资者浑然不觉，就是对方发出电邮通知款项收到。之后再也没消没息。他曾数度联系加州代理，询问何时可以到美国？对方模糊回答，“你现在就可以去签观光签证到美国，然后在美国等待绿卡。”

李姓男子后来持学生签证到美国留学，本来以为可以很快拿到绿卡的他，因投资案迟迟无消息而向律师求助。

温道夫说，他接到此案件时，曾仔细搜寻了联邦法庭及其他提控数据库，发现至今完全没有任何中国投资人，向刘氏夫妇提控的案例，“实在匪夷所思”，他呼吁曾参与此案投资的人士，最好尽快采取法律行动。

投资移民美国资金，700多中国投资人“被坑”上亿美元！美国惊现投资移民最大失败案

2022年3月，美国投资移民新政正式实施，引发了国内新一轮的移民热潮。

众多申请人纷纷在市场上寻找合适的EB5投资项目。然而，项目众多，其中不乏风险极高的暴雷项目。比如，一个涉及900名EB5投资者、融资额高达4.5亿美元的大项目出现问题，投资者被告知无法取回资金。

针对这一重大案例，本文将深入探讨美国投资移民投资者应如何避免类似的风险。同时，我们还将分析暴雷项目带给我们的教训，探讨在选择投资项目时需要特别注意的要点。

一、美国投资移民法案

美国投资移民法案有两种类型：直接投资和区域中心投资。

直接投资需要投资105万美元并为当地创造10个工作岗位，而区域中心投资则是一个类似于公司的机构，其目的是提高特定地区的生产力并创造就业机会。

与直接投资相比，区域中心投资的投资金额更低，并且对创造就业的方式更加灵活。

目前，美国有640个区域中心，每个中心可以有一个以上的投资项目，因此市面上有上千个EB5投资项目。

然而，选择合适的投资项目需要谨慎，因为外国投资者可能不了解美国当地的发展环境、法规和人文情况。一些投资者可能会选择大品牌或名人效应的项目，但这样的选择可能会导致无法收回投资款。

二、洛杉矶世纪广场酒店项目：中国投资人的4.5亿美元陷阱

洛杉矶的世纪广场酒店项目，一度被誉为历史的瑰宝，接待过无数政商名流，包括南斯拉夫前总统约瑟普·铁托、美国总统林登·约翰逊等。然而，如今这个辉煌的酒店却成为中国投资人的噩梦。

据了解，这个项目最初于1966年开业，以其高端奢华定位吸引了众多关注。世纪广场不仅拥有着光鲜的历史，更是多个重要活动和颁奖典礼的举办地。2008年，当地开发商计划翻新该项目时，却不幸遭遇金融危机，工程被迫搁置。直到2016年，该项目才重新启动，并获得了10亿美元的融资。

然而，EB5投资人的4.5亿美元夹层贷款却成为这个项目的最大风险。夹层贷款是一种介于股权与债券之间的融资方式，通常用于填补资金缺口。但在这起案例中，EB5投资人的还款顺序位于其他贷款之后，这意味着他们将是第一批牺牲品。

不幸的是，酒店业在2020年新冠疫情爆发后遭受重创，世纪广场酒店也不例外。随着酒店重新开业投资移民美国资金，700多中国投资人“被坑”上亿美元！美国惊现投资移民最大失败案，开发商的资金链问题逐渐暴露出来。高级贷款人和夹层贷款人开始争夺控制权，最终DS兄弟通过一系列操作掌控了整个项目。

对于900名EB5投资人来说，他们已经面临4.5亿美元的债权损失美国藤校留学，追讨资金的可能性几乎为零。他们现在只能寄希望于CMB对DS兄弟的诉讼能够获得相应的补偿，以减少损失。

这个案例给投资人带来了深刻的教训。在选择EB5项目时，投资人应该更加谨慎投资移民美国资金，不要轻信规模和品牌。同时，了解政策的详细情况也是非常重要的。对于EB5投资的风险和特点，投资人需要有一个清晰的认识。

三、其它需要注意的问题

除了上述所提到的项目风险，还有一些其他需要注意的问题，投资者在考虑投资时需要特别关注。

项目资金规模及EB5资金占比

2.投资项目类型

3.还款模式

4.还款顺序

5.排期

投资移民美国要多，美国：投资移民受中国人青睐 今年名额1万个（图）

中新社2月19日电 据美国《世界日报》报道，由于加拿大11日宣布废止联邦投资移民政策，加上公布的报告显示，2013年美国投资移民绿卡批准率高达八成以上，多项利多消息下，移民业者认为，美国投资移民的市场热度将大幅升高。美国投资移民行业协会(IIUSA)更预测，2014年1万个美国投资移民名额，极可能首度出现名额爆满情形。

加拿大宣布废止投资移民政策，加国政府并强势一刀切断所有已提出的6.6万个申请，其中包括5.7万件来自中国的投资申请。

这项突如其来的措施，将使上述被拒的投资者转移到其他国家、地区提出移民申请。芝加哥投资移民业者李志江说，美国因为对投资移民金额、投资人资产实力的要求，都比加拿大宽松，加上没有语言要求、不设“移民监”等较佳条件，以及一直稳定维持至少八成的绿卡批准率，势将成为2014年投资移民的首选。

针对中国投资移民者的热切需求，美国投资移民行业协会认为，2014年美国投资移民名额1万个，很有可能出现爆满。

芝加哥执业律师王志东则表示，加拿大废止投资移民政策，造成加国投资移民渠道关闭，的确会促进美国申请投资移民的申请增多，不过，他认为，这项措施并不是美国投资移民增加的决定性因素。现在中国人相继在世界各地申请移民，其中美国投资金额低、条件比较宽松，吸引力自然大。

每年都针对投资移民审案过关件数进行统计的IIUSA，日前发布2013年的统计数据，其中申请I-526的达6517件，4468件经重核处理，最终3677件得到批准，批准率近82.5%。因此获得投资移民绿卡者，至少八成为中国人。

而取得I-526有条件绿卡两年后，提出申请I-829无条件绿卡的件数，2013年也有1217件，批准数为844件。随着中国人顾客这几年涌入投资移民市场的推波助澜下，2013年申请I-829的件数比2012年成长了至少七成。

这份报告中也提到，2013年所通过的投资移民案，为美国增加了18.3亿元的投资额，而2012年投资移民案为美国创造了4.2万多个就业机会，为联邦政府增加了逾7.12亿元的税收。

投资移民律师分析，风险与排期是投资移民者首要考虑。加拿大虽已关上大门，但因业界预期加国未来仍可能开条门缝投资移民美国要多，美国：投资移民受中国人青睐 今年名额1万个（图），只是提高相关门坎，相较于美国有排期、投资双重风险，目前仍有许多人守在加国门外，苦等一线希望。业界预估，加国近6万名受影响的中国申请者，半数较能承受风险者会陆续转往美国。因为申请绿卡需一年，加上不可预知的排期因素，律师建议正考虑申请者，应早点排队。业界也不排除美国未来因爆满而收紧政策，甚至有关上大门的可能。

资深投资移民律师周政宏表示，加拿大规定投资移民项目若未履行投资移民美国要多，经政府核准管理基金的公司必须退款给投资者，因此被心态较保守的中国移民看好。但加国近期认为投资移民已饱和，且投资者炒高住房价格，担心影响小区经济，选择终止该政策。与加国相较，美国并无上述保障。移民局并要求投资必须处于风险状态，不能提供任何保证。比如投资一栋已盖好的大楼，申请便不会被核准。

周政宏指出，加国关上大门，乍看对美国是项利多，但美国不需要这种利多。以目前中国投资人的成长趋势来看，不论加国投资人是否转向美国，申请者未来都将面对排期。业界估计在9月底会计年度结束前QS200名校留学，最快4月或5月本年度绿卡名额便会用完。但因为紧接着10月又释出1万个新名额，第一次排期不会太长。

首波受加国政策改变影响的近6万名中国投资人，若全来美国，以现有年度名额计算，会立即产生至少六年的排期，对投资人便会失去吸引力。因为I-526申请需一年时间审批，就算今天提出申请，也要一年后才会占用名额，也才能看出影响，业界也正在观望新会计年度开始后的情形。

业者指出，美国目前不缺投资项目，缺的是名额。加国事件，对美国各区域中心的项目方也产生紧迫感，大家都想抢先，避免受日后排期风险影响投资人意愿及资金募集速度。排期增长对区域中心项目的投资者影响较小，但对直接投资移民者影响较大。(黄惠玲 吕贤修)

美国投资移民返还，美国投资移民规定EB-5新法案

美国投资移民EB-5项目，作为一条通往美国绿卡的热门路径，一直以来都备受全球高净值人士的关注。然而，近年来EB-5项目的排期问题成为了众多申请者心中的痛点。好消息是，随着2022年3月15日美国总统拜登签署批准的EB-5投资移民新法案，这一情况迎来了转机，开启了美国投资移民的新篇章。

EB-5新政要点解析

投资额调整：新法案下，TEA地区（包括城市目标就业区和乡村地区）的最低投资额设定为80万美元。

签证配额预留机制：新法案引入了签证配额预留机制英国G5院校留学，每年为乡村项目预留20%配额，城市高失业区项目预留10%配额，基建项目预留2%配额。这意味着每年将有3200张绿卡配额专门分配给这些特定项目的投资者，从而开辟了独立的签证通道，无需参与当前的排期队伍。

2024财年，EB-5项目将分配到12000张签证指标，其中3700张签证将按照32%的比例专门预留给符合新政的项目。加上上一财年未使用的顺延指标，2024财年预计有大约8100个免排期签证可供使用美国投资移民返还，极大缓解了长期以来的排期困扰。

EB-5新政带来的机遇

无排期快速通道：对于符合新法案规定的EB-5项目投资者而言，这意味着无需长时间等待排期，全家可快速获得美国绿卡。这对于希望尽快享受美国优质教育资源的家庭来说，无疑是一个重大利好。孩子能够在美国接受公立教育，享受全免费的教学资源，更有机会以9倍于国际学生的几率被藤校录取。

双递交机制：新法案允许符合条件的申请人（如美国留学生或在美合法居住3个月以上的申请人）在有签证状态下，同时递交I-526E（外国企业家移民申请）和I-485（调整身份申请）。这意味着留美毕业生大约3个月后即可获得工作许可和回美证，实现在美国边工作边等待绿卡获批的梦想。

投资最短2年可返还：I-526E申请递交后，2年投资期自EB-5投资款进入就业创造企业算起；

2年投资期满之后，项目还款不影响I-526E审批；新政明确废除“持有临时绿卡阶段要保持投资”的要求，满足投资期限及每个投资人创造10个就业，可递交永久绿卡申请美国投资移民返还，美国投资移民规定EB-5新法案，免除再投资。